Ekonomi

ABD’de bankacılık sektöründeki çalkantı şimdilik yatıştı

Silicon Valley Bank (SVB) ve Signature Bank’ın mart ayı başında iflas etmesiyle başlayan bankacılık sektöründeki sorunlar, 2019’da mevduat kayıpları ortaya koyan First Republic Bank hisselerindeki sert düşüşle yeniden gündeme geldi. ilk çeyrek bilançosu geçen hafta açıklandı.

İlk çeyrek bilançosuna göre, büyük bankaların 30 milyar dolarlık desteğine rağmen, First Republic Bank’ın mevduatının geçen yıl sonuna göre yüzde 40,8 oranında azalması, bankanın sorunlarının devam ettiğini gösteriyor.

1985 yılında kurulan ve ABD’nin en büyük 14. bankası olan First Republic Bank’ın hisseleri, geçtiğimiz hafta mali sonuçlarının ardından yaklaşık yüzde 80 değer kaybederken, bankanın hisse fiyatında yıl başından bu yana toplam düşüş yaşandı. yüzde 97’yi aştı.

ABD’de 2 ayda iflas eden 3. banka

Banka için kurtarma paketi beklentileri artarken, hafta sonu ABD basınında “Federal Mevduat Sigorta Fonu’nun (FDIC) First Republic Bank’ın satışı ile görüştüğü” haberi yer aldı.

Piyasalar açılmadan önce FDIC, First Republic Bank’ın kapandığını ve varlıklarının JPMorgan Chase tarafından satın alınacağını duyurdu. Böylece First Republic Bank, faiz oranlarındaki sert yükselişin ardından ABD’de 2 ay içinde iflas eden üçüncü banka oldu.

FDIC yaptığı açıklamada, bankanın 93.5 milyar dolarlık mevduatının (sigortasız mevduatlar dahil) tamamı ve varlıklarının çoğunun JPMorgan Chase’e satılacağını söyledi.

Açıklamada, First Republic Bank’ın 13 Nisan itibarıyla toplam varlıklarının 229,1 milyar dolar ve 103,9 milyar dolar mevduata sahip olduğu bildirilirken, el konulan bankanın 8 eyaletteki 84 ofisinin JPMorgan Chase’in şubeleri olarak yeniden açılacağı belirtildi.

Ayrıca ABD basınında yer alan haberlerde JPMorgan Chase’in anlaşma kapsamında FDIC’ye 10.6 milyar dolar ödeyeceği bildirildi.

En düşük maliyetli tahlil bulundu

ABD Hazine Bakanlığı ayrıca FDIC için First Republic Bank’a en düşük maliyetle bir çözüm bulmaktan ve tüm mevduat sahiplerini korumaktan memnuniyet duyduğunu söyledi.

ABD bankacılık sisteminin sağlam olduğunu vurgulayan bakanlık sözcüsü, Amerikalıların mevduatlarının güvenliğine ve bankacılık sisteminin işletmelere ve ailelere kredi sağlama işlevini yerine getirme yeteneğine güvenmeleri gerektiğini kaydetti.

JPMorgan Chase İcra Kurulu Başkanı (CEO) Jamie Dimon, “Hükümetimiz bizi ve diğerlerini harekete geçmeye çağırdı ve biz de harekete geçtik” dedi. terimini kullandı.

Dimon, JPMorgan Chase’in mali gücünün, kabiliyetinin ve iş modelinin, işlemi FDIC’ye olan maliyetleri en aza indirecek şekilde gerçekleştirmek için teklif sunmasına olanak verdiğini kaydetti. Dimon, satın almanın genel olarak JPMorgan Chase’e mütevazı bir fayda sağladığını söyledi.

JPMorgan CEO’su krizin sona erdiğini düşünüyor

JPMorgan CEO’su Dimon, satın alma anlaşmasının ardından gazetecilere yaptığı açıklamada, ABD’de 3 bölgesel bankanın batmasına neden olan krizin First Republic Bank’ın kararının ardından büyük ölçüde sona erdiğini belirtti. Dimon, “Krizin bu kısmı sona erdi” dedi. değerlendirmesini yaptı.

Son haftalarda ilk çeyrek bilançolarını açıklayan bölge bankalarının aslında oldukça iyi sonuçlar elde ettiğine işaret eden Dimon, satın alma anlaşmasıyla ilgili olarak, “Sona yaklaşıyor ve umarım bu her şeyi istikrara kavuşturur” dedi. sözlerini kullandı.

Dimon, Amerikan bankacılık sisteminin “olağanüstü” sağlam olduğunu vurguladı.

“Finansal sistem sıkılaştırma baskısına uyum sağlamakta zorlanıyor”

Moody’s Analitik Başekonomisti Mark Zandi, bahisle ilgili yaptığı değerlendirmede, bankaların iflaslarının nedeninin, son bir yılda artan faiz oranları ve niceliksel sıkılaştırma da dahil olmak üzere finansal sistemin maruz kaldığı baskılar olduğunu söyledi. finansal sistemin maruz kaldığı baskıların yanı sıra finansal sistem buna uyum sağlamakta zorlanmaktadır.

İflas eden bankaların yüksek faiz oranları nedeniyle en çok risk altında olduklarını kaydeden Zandi, düzenleyicilerin zayıf kontrolü, yatırımcıları riskli davranışlardan, mali kayıplardan ve suistimallerden koruyan “Dodd-Frank Yasası”nın geri çekilmesi ve faiz oranı için yetersiz Fed stres testleri nedeniyle en fazla risk altında olduklarını kaydetti. risk iflaslara katkıda bulundu. sahip olduğunu bildirdi.

Zandi, hükümetin müdahalesi dikkate alınarak bankacılık krizinin sona erdiğini belirterek, bankacılık sisteminden mevduat çıkışlarının durduğunu ve bankaların Fed’in iskonto penceresi ve Banka Vadeli Finansman Kolaylığı kullanımlarının dengelendiğini kaydetti.

Bankacılık sektöründeki çalkantının daha sıkı banka garantileri ve daha az kredi yoluyla ekonomik yansımalarının olacağına işaret eden Zandi, bu durumun gelecek yıl reel GSYİH’yı yüzde 0,5 oranında azaltacağını ancak krizin tüketiciye zarar vermemesinin sevindirici bir haber olduğunu söyledi. şimdi iş ve yatırımcı güveni.

Bankacılıkta reform davetleri gündemde

First Republic Bank ile ilgili gelişmelerin ardından ABD’de bankacılık sisteminde reform çağrıları yeniden dile getirildi.

Senatör Elizabeth Warren, “First Republic Bank’ın iflası, kuralsızlaştırmanın büyük bir sorunu nasıl şiddetlendirdiğini gösteriyor” dedi.

“Kongrenin bozuk bankacılık sistemini düzeltmek için büyük reformlar yapması gerekiyor” diyen Warren, yeterince denetlenmeyen bir bankanın daha büyük bir banka tarafından satın alındığını ve sonunda vergi mükelleflerini zor duruma sokacağını da sözlerine ekledi. söz konusu.

ABD Senatosu Bankacılık Komitesi Lideri Sherrod Brown da First Republic Bank’ın iflasından “riskli davranışlar, benzersiz iş modeli ve yönetim başarısızlıklarını” sorumlu tuttu.

Daha güçlü korumalara ihtiyaç olduğunu vurgulayan Brown, finansal istikrarı korumak ve uzun vadeli rekabet edebilirliği sağlamak için büyük bankaların iflaslara karşı daha dayanıklı hale getirilmesi gerektiğine dikkat çekti.

ABD Başkanı Joe Biden dün, First Republic Bank’ın iflasının tüm mudilerinin korunduğunu ve vergi mükelleflerinin tehlikede olmadığını söyledi.

Banka yöneticilerini iflaslardan sorumlu tutacak bir düzenleme için Kongre’ye çağrıda bulunduğunu hatırlatan Biden, büyük ve bölgesel bankaların düzenleme ve denetimini güçlendirme çağrısını yineledi.

ABD’de 2001’den bu yana 564 banka iflas etti

Mart ayında ABD’de iflas eden SVB, bu yıl iflas eden ilk FDIC sigortalı kurum oldu. SVB’nin ardından İmza Bankası da iflas eden bankalar arasında yerini aldı ve bu bankalardaki sigortasız mevduatların da teminat altına alındığı açıklandı.

Aynı dönemde Silvergate Bank gönüllü olarak faaliyetlerini durdurdu. Bu nedenle banka, düzenleyici makamların iflas eden bankalara ilişkin resmi kayıtlarına dahil edilmemiştir.

First Republic Bank’ın iflası, ABD bankacılık tarihindeki en büyük ikinci iflas olarak kayıtlara geçti.

Böylece bu yıl ABD’nin en büyük 5 banka iflasından 3’ü gerçekleşmiş oldu. Ülkede 2023 yılında iflas eden bankaların toplam varlıkları 550 milyar dolara yaklaştı.

FDIC verilerine göre First Republic Bank’ın iflas etmesiyle birlikte 2001’den bu yana ABD’de iflas eden banka sayısı 564’e yükseldi.

İşte 2023 için sabit fiyatlarla (milyar dolar) ABD tarihindeki en büyük 10 banka iflası:

elmadaghaber.xyz

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

-
Başa dön tuşu